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Gestion des échelles d'intérêts

Contexte d'utilisation


La fonction Gestion des échelles d'intérêts permet de consulter, pour une banque et pour un compte ou une fusion de comptes, les échelles d'intérêts calculées et donc, de contrôler la bonne application des conditions financières.
Avant de consulter les échelles d'intérêts, vous devez au préalable lancer le calcul de ces échelles dans la fonction Analyse / Echelles d'intérêts / Calcul des échelles d'intérêts.

Pour sélectionner les échelles que vous désirez consulter, vous devez renseigner :
  • la banque (sélection de tous les comptes de cette ou ces banques),
  • le compte,
  • une fusion de comptes,
  • Une fourchette de dates de fin de période d'échelle.
Une fois ces critères renseignés, vous devez lancer la recherche via la fonction Rechercher du menu Actions.
Vous pouvez obtenir le détail de chaque échelle par la fonction Consulterdu menu contextuel (clic droit).

La fonction Supprimer (menu Actions ) permet de supprimer les échelles d'intérêts sélectionnées dans la grille.
Lorsqu'on supprime une échelle alors qu'il existe des échelles ultérieures pour un arrêté de compte donné, toutes ces échelles seront également supprimées car elles seront considérées comme erronées (sauf si l'une d'elles a un flux d'arrêté de compteréalisé).

Si vous souhaitez calculer une échelle pour une période P+3 et que cette échelle n'a pas été calculée pour les périodes P+2 et P+1, le logiciel les calculera automatiquement jusqu'à la date de contrat ou jusqu'à la date de la dernière échelle calculée.

Composition de la fenêtre

Présentation


Champs

Détail de la grille

Arrêté de compte

Permet de référencer un arrêté de compte.

Devise

Le modèle d'échelle d'intérêts est défini pour une devise. Les commissions de mouvement et de plus fort découvert ainsi que les conditions financières doivent être exprimées dans cette devise. Les comptes bancaires associés à ce modèle devront être suivis dans la même devise.

Date début

Date de début de la période d'édition de l'échelle d'intérêts

Date fin

Date de fin de la période d'édition de l'échelle d'intérêts

Agios nets

Montant total à payer à la banque au titre de l'échelle d'intérêts.

Intérêts débiteurs

Montant total des intérêts débiteurs calculés pour la période.

Intérêts ESCC

Montant total des intérêts débiteurs d'escompte en compte calculés pour la période.

Intérêts créditeurs

Montant total des intérêts créditeurs calculés pour la période.

CPFD

Montant de la commission de plus fort découvert calculée pour la période.

CMVT

Ce montant est le résultat du calcul de la Commission de Mouvement .

TVA / CMVT

Montant de la TVA sur commission de mouvement

Frais fixes

Montant des frais fixes relatifs à cette échelle.

TVA / frais fixes

Montant de la TVA sur frais fixe

CNU

Montant de la commission de non-utilisation calculée pour la période.

TVA / CNU

Montant de la TVA sur commission de non-utilisation

Rétention fiscale

Montant de la rétention fiscale calculée pour la période.

Total régularisations

Montant total des régularisations

N° flux d'arrêté

L'attribut identifie de façon unique chacun des flux de trésorerie.

Type d'échelles analysées

Fusionnées

Uniquement les échelles fusionnées

Simples

Uniquement les échelles simples

Echelles d'intérêts simples

Banques

Sélectionner les banques souhaitées.

Comptes

Sélectionner les comptes souhaités.

Echelles d'intérêts fusionnées

Arrêtés de comptes

Sélectionner les arrêtés de comptes fusionnés souhaités.

Date de fin d'échelle

Du

Indiquer la date de début de recherche des échelles d'intérêts. Seules les échelles dont la date de fin est supérieure à cette date seront affichées.

au

Indiquer la date de fin de recherche des échelles d'intérêts. Seules les échelles dont la date de fin est inférieure à cette date seront affichées.