Saisie des escomptes

Contexte d'utilisation

Lorsque la situation prévisionnelle de trésorerie fait apparaître des soldes débiteurs à certaines périodes, le trésorier peut décider de mobiliser des financements, dont l'escompte.
La fonction « Saisiedes escomptes »permet la saisie des prévisions de flux d'escompte.

Cet écran permet de saisir les flux d'escompte si vous y accédez via le menu Flux de trésorerie. Vous pouvez également créer des flux d'initialisation en ouvrant cet écran via le menu Flux externes.

Cet écran est divisé en quatre dossiers.

Escompte
Le dossier « Escompte » permet de renseigner le compte concerné par l'escompte, ainsi que les caractéristiques de l'escompte (montant, conditions financières, etc.)

Pour éditer les courriers de confirmation de financement., cliquez sur le bouton [Courrier de confirmation?].

Flux
Le dossier « Flux » permet de renseigner le flux d'escompte et le flux d'agios généré. Ces flux sont automatiquement renseignés en fonction des éléments saisis dans le dossier « Escompte », mais vous pouvez les modifier manuellement.

Frais
Le dossier « Frais » permet la saisie du flux de frais associé au flux d'escompte.

Le bouton [Supprimer le flux de frais] permet de supprimer les flux de frais générés.

Flux saisis
Le dossier « Flux saisis » affiche dans une grille les flux saisis.
Vous pouvez accéder à la ventilation budgétaire du flux en utilisant le menu contextuel.

Rapprochement des remises d'effets escomptés en Espagne En Espagne, le trésorier doit effectuer un rapprochement du flux bancaire unique, adressé par la banque, avec la liste (exhaustive) de tous les flux d'escompte prévisionnels. Etant donné que des différences de calcul entre la réalisation et les prévisions risquent d'apparaître, le trésorier va devoir temporairement affiner puis corriger ses prévisions. Ceci afin d'être au plus près de la réalité au fur et à mesure qu'il pourra identifier les différences entre ses calculs et ceux de la banque. Lorsqu'il jugera l'écart obtenu tolérable, il effectuera le rapprochement de sa remise d'effets escomptés. Les zones Date de remise et N° de remise permettent l'affectation d'un même numéro de remise à plusieurs remises d'effets à l'escompte. Ces deux zones facilitent donc l'identification des différents escomptes apparaissant sur un même décompte, au moment du rapprochement manuel.

Initialisation d'une trésorerie
Vous pouvez saisir des flux d'initialisation en ouvrant cette fenêtre via le menu Flux externes .
Les flux d'initialisation sont utilisés lors du démarrage d'une trésorerie. Ces flux correspondent à des opérations effectuées antérieurement à l'initialisation (par exemple, un emprunt) mais non encore finalisées (les flux d'agios et de tombée étant encore à venir, par exemple).
Les flux d'initialisation sont considérés comme réalisés . Ils alimentent les encours (de placement, de financement?), mais dans la mesure où ils sont inclus dans le solde initial du compte, ils n'alimentent pas les soldes de trésorerie et n'apparaissent pas dans la fiche en valeur.
Ces flux étant saisis manuellement, ils ne sont associés à aucun flux bancaire.
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Pour initialiser un compte, l'utilisateur doit saisir le solde bancaire inscrit sur le relevé de compte dans son solde initial (Paramètres / Banques / Comptes bancaires). Il peut également saisir des flux d'exploitation et de banque à banque (d'initialisation) pour lesquels il existerait des encours de comptes courants. Tous les autres encours sont mis à jour grâce aux flux d'initialisation : cumuls de financements, de placements, d'encours de portefeuille d'OPCVM, d'escompte en compte et de d'avance en devise. Si le flux d'agios d'un emprunt ou d'un escompte est déjà réalisé, il est possible de cocher la case Flux d'initialisation d'encours .

Détail de la page : Escompte Escompte Numéro de flux L'attribut identifie de façon unique chacun des flux de trésorerie. Utilisateur Login de l'utilisateur. Société Ce combo-box permet de sélectionner une société, les éléments seront ensuite filtrés en fonction de celle-ci. Raison sociale La raison sociale donne l'identité du tiers. Compte Un compte bancaire est renseigné pour chaque flux. Description Libellé du compte bancaire. Devise Devise du compte bancaire. Cette zone est non modifiable si des écritures bancaires existent déjà pour le compte bancaire. Il est possible de modifier cette devise en EUR si celle-ci est une devise IN à condition que toutes les écritures bancaires aient été rapprochées. Nature Une nature de flux est renseignée pour chaque flux. Description Une nature de flux est renseignée pour chaque flux. Code budgétaire Budget de trésorerie Niveau prévision Un niveau de prévision est renseigné pour chaque flux de trésorerie. Devise Une devise est renseignée pour chaque flux. Il s'agit de la devise de transaction du flux. Date d'opération Date à laquelle l'opération est traitée par la banque. Date de début Date calculée à partir de la date d'opération selon les conditions de valeur, date de référence pour la banque. Date de remise La date de remise permet d'identifier la liste des flux de trésorerie (flux d'escompte, flux d'agios et flux de frais) relatifs à une même remise d'effets escomptés. Date d'échéance Date d'échéance du placement. Durée Durée du placement. Montant Le montant de transaction est le montant du flux exprimé dans la devise sélectionnée. Montant devise du compte Le montant en devise du compte est égal au montant de transaction converti dans la devise du compte. Référence Zone libre permettant d'identifierlemouvementpar un numéro de référence. Libellé La description permet de mentionner un libellé explicite. Nbre d'opérations Ce nombre est le nombre d'opérations pris en compte par la banque pour calculer les frais relatifs au flux. N° Remise Le numéro de remise permet d'identifier la liste des flux de trésorerie (flux d'escompte, flux d'agios et flux de frais) relatifs à une même remise d'effets escomptés. Conditions financières Base de calcul C'est la base de calcul du taux à appliquer. La base peut être au choix de 360 jours, 365 jours ou Juste c'est à dire en nombre de jours réels. Décompte des agios Permet de désigner si les intérêts sont post-comptés ou pré-comptés. Taux du marché Taux du marché s'appliquant au financement. Taux appliqué C'est la valorisation en pourcentage du taux de marché sélectionné. Marge Nombre de points de base défini en pourcentage, positif ou négatif, qui seront ajoutés au taux du marché pour calculer le taux de transaction. Taux transaction C'est le taux utilisé pour le calcul du montant de transaction. Il est égal à la somme du taux appliqué et de la marge. Jours d'agios minimum Nombre minimum de jours d'agios à appliquer pour le calculdu montant des agios à payer. Jours de banque Nombre de jours supplémentaires à appliquer au nombre de jours d'agios pour le calculdu montant des agios à payer. Composition de la fenêtre

Détail de la page : Flux Flux d'escompte Numéro de flux L'attribut identifie de façon unique chacun des flux de trésorerie. Utilisateur Login de l'utilisateur. Compte bancaire Un compte bancaire est renseigné pour chaque flux. Nature de flux Une nature de flux est renseignée pour chaque flux. Budget de trésorerie Budget de trésorerie Niveau de prévision Un niveau de prévision est renseigné pour chaque flux de trésorerie. Date d'opération Date à laquelle l'opération est traitée par la banque. DV Date calculée à partir de la date d'opération selon les conditions de valeur, date de référence pour la banque. Montant en devise de transaction Le montant de transaction est le montant du flux exprimé dans la devise sélectionnée. Devise Une devise est renseignée pour chaque flux. Il s'agit de la devise de transaction du flux. Montant devise du compte Le montant en devise du compte est égal au montant de transaction converti dans la devise du compte. Référence Zone libre permettant d'identifierlemouvementpar un numéro de référence. Description La description permet de mentionner un libellé explicite. Montant des frais Pour chaque flux, il est possible de calculer ou de renseigner un montant de frais rattaché au flux principal sans pour autant créer un flux de frais à part entière. Montant des frais réels Le montant des frais réels ne peut être renseigné que par la banque et uniquement lorsqu'il existe des frais théoriques. Flux d'agios Numéro de flux L'attribut identifie de façon unique chacun des flux de trésorerie. Utilisateur Login de l'utilisateur. Compte bancaire Un compte bancaire est renseigné pour chaque flux. Nature de flux Une nature de flux est renseignée pour chaque flux. Budget de trésorerie Budget de trésorerie Niveau de prévision Un niveau de prévision est renseigné pour chaque flux de trésorerie. Date d'opération Date à laquelle l'opération est traitée par la banque. DV Date calculée à partir de la date d'opération selon les conditions de valeur, date de référence pour la banque. Montant en devise de transaction Le montant de transaction est le montant du flux exprimé dans la devise sélectionnée. Devise Une devise est renseignée pour chaque flux. Il s'agit de la devise de transaction du flux. Montant devise du compte Le montant en devise du compte est égal au montant de transaction converti dans la devise du compte. Référence Zone libre permettant d'identifierlemouvementpar un numéro de référence. Composition de la fenêtre

Détail de la page : Frais Frais flux d'escompte Numéro de flux L'attribut identifie de façon unique chacun des flux de trésorerie. Utilisateur Login de l'utilisateur. Compte bancaire Un compte bancaire est renseigné pour chaque flux. Nature de flux Une nature de flux est renseignée pour chaque flux. Budget de trésorerie Budget de trésorerie Niveau de prévision Un niveau de prévision est renseigné pour chaque flux de trésorerie. Date d'opération Date à laquelle l'opération est traitée par la banque. DV Date calculée à partir de la date d'opération selon les conditions de valeur, date de référence pour la banque. Montant en devise de transaction Le montant de transaction est le montant du flux exprimé dans la devise sélectionnée. Montant devise du compte Le montant en devise du compte est égal au montant de transaction converti dans la devise du compte. Référence Zone libre permettant d'identifierlemouvementpar un numéro de référence. Comptabilisé L'attribut indique que le flux de trésorerie est comptabilisé. Composition de la fenêtre

Détail de la page : Flux saisis Détail de la grille N° flux L'attribut identifie de façon unique chacun des flux de trésorerie. Compte Le code permet d'identifier de manière unique le compte bancaire. Nature Indique le code de la nature de flux. Code budgétaire Le code est l'identifiant unique d'un code budgétaire. P/ R Le niveau est une codification alphanumérique des niveaux de prévision. Date opération Date à laquelle l'opération est traitée par la banque. Date de valeur Date calculée à partir de la date d'opération selon les conditions de valeur, date de référence pour la banque. Montant TR Le montant de transaction est le montant du flux exprimé dans la devise sélectionnée. Dev. TR Identifie le code de la devise. Montant DC Le montant en devise du compte est égal au montant de transaction converti dans la devise du compte. Dev. DC Identifie le code de la devise. Référence Zone libre permettant d'identifierlemouvementpar un numéro de référence. Libellé La description permet de mentionner un libellé explicite. Date de mise à jour Date de dernière mise à jour de l'enregistrement. Date de création Date réelle de saisie du flux. Elle est renseignée par le systèmeet non modifiable. Utilisateur Login de l'utilisateur. Flux d'initialisation Un flux d'initialisation d'encoursne met à jour que les cumuls d'encours . Les soldes dse comptes ne sont donc ne sont pas mis à jour. Un flux d'initialisationa un niveau de prévision "Réalisé". Flux réalisé manuel Indique q'il s'agit d'un flux réalisé manuellement.

Voir également les liens ci-dessous

Taux de marché

Financements

Saisie des ventilations budgétaires

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