Détail des échelles d'intérêts

Contexte d'utilisation

La fonction Détail de l'échelle d'intérêts permet de consulter, à date, le détail des échelles d'intérêts calculées.
Cette fenêtre est composée de sept dossiers.
Le dossier « Ticket d'agios »affiche le récapitulatif des intérêts, des commissions et le net agios calculé.
Les dossiers suivants affichent pour chacune des dates de la période le détail des échelles d'intérêts calculés, par type :

• Intérêts débiteurs
  
• Intérêts créditeurs,
  
• Intérêts ESCC,
  
• Commission de non-utilisation,
  
• Flux exclus : ce dossier affiche la liste des flux dont la date d'opération est ultérieure à la période de l'échelle et la date de valeur comprise dans la période.
  
• Régularisation des valeurs antérieures : ce dossieraffiche la liste des flux de régularisation constatés sur l'échelle courante (total des commissions et intérêts régularisés au titre de ces flux). Ces flux ont une date d'opération comprise dans la période de l'échelle indiquée et une date de valeur antérieure à cette période. Ils ont donc généré une différence entre les échelles antérieurement calculées et la situation réelle.

Détail de la page : Ticket d'agios Arrêté de compte Arrêté de compte Permet de référencer un arrêté de compte. Date, du Date de début de la période d'édition de l'échelle d'intérêts au Date de fin de la période d'édition de l'échelle d'intérêts Modèle d'échelle Identifiant unique permettant de référencer les modèles d'échelle d'intérêts. Description Cette zone permet de consulter la description du modèle d'échelle d'intérêts associé à la banque. Date d'arrêté, du Date de début de l'arrêté au Date de fin de l'arrêté Ticket d'agios Montant total Montant total à payer à la banque au titre de l'échelle d'intérêts. Total base CPFD Basede calcul de CPFD Taux CPFD Taux CPFD Montant CPFD Montant de la commission de plus fort découvert calculée pour la période. Intérêts débiteurs d'escompte en compte Montant total des intérêts débiteurs d'escompte en compte calculés pour la période. Intérêts débiteurs Montanttotaldes intérêts débiteurs calculés pour la période. Total débiteurs Montant total des intérêts débiteurs Intérêts créditeurs Montant total des intérêts créditeurs calculés pour la période. Taux de rétention fiscale Taux de rétention fiscale Montant rétention fiscale Montant de la rétention fiscale calculée pour la période. Total créditeurs Montant total des intérêts créditeurs Base de calcul C'est le montant de base auquel est apliqué le taux pour le calcul de la commission de mouvement. C'est donc l'assiette qui est constituée par tous les mouvements débiteurs du compte de l'entreprise. Taux C'est le taux qui est appliqué à la base de calcul pour trouver le montant de la commission de mouvement à payer. Ce taux est généralement un taux standard. En France, son taux usuel est de 1/4000ème. Taux commission non-utilisation Taux de commission non-utilisation Frais fixe Montant des frais fixes relatifs à cette échelle. Montant Ce montant est le résultat du calcul de la Commission de Mouvement . Montant commission non-utilisation Montant de la commission de non-utilisation calculée pour la période. Total HT Montant total HT Montant Ce montant est le résultat du calcul de la Commission de Mouvement . Taux de TVA sur frais fixe Taux de TVA sur frais fixe TVA sur CMVT Montant de la TVA sur commission de mouvement Montant TVA Non-utilisation Montant de la TVA sur commission de non-utilisation Montant commission non-utilisation Montant de la commission de non-utilisation calculée pour la période. Frais fixe Montant des frais fixes relatifs à cette échelle. TVA sur frais fixes Montant de la TVA sur frais fixe Total TVA Montant total de TVA Total régularisation Montant total des régularisations

Détail de la page : Intérêts débiteurs Intérêts débiteurs Détail de la grille Date C'est la date à laquelle doit être calculée les interets. Base de calcul C'est la base de calcul du taux à appliquer. La base peut être au choix de 360 jours, 365 jours ou Juste c'est à dire en nombre de jours réels. Taux Pourcentage applicable à une base donnée pour calculer le montant des interets à payer ou à recevoir. Marge ou Taux fixe Nombre de points de base défini en pourcentage, positif ou négatif, qui seront ajoutés au taux du marché appliqué pour calculer le taux de transaction. Montant des intérêts débiteurs c'est le montant à payer, le résultat des interets calculés. Devise Identifie le code de la devise.

Détail de la page : Intérêts créditeurs Intérêts créditeurs Détail de la grille Date C'est la date à laquelle doit être calculée les interets. Base de calcul Base de calcul des intérêts créditeurs. Taux Taux des intérêts créditeurs. Marge ou Taux fixe Marge des intérêts créditeurs. Montant des intérêts créditeurs Montant des intérêts créditeurs. Devise Identifie le code de la devise.

Détail de la page : Intérêts ESCC Intérêts ESCC Détail de la grille Date C'est la date à laquelle doit être calculée les interets. Base de calcul Base de calcul des intérêts de l'escompte en compte. Taux Taux des intérêts débiteurs de l'escompte en compte. Marge ou Taux fixe Marge des intérêts débiteurs de l'escompte en compte. Montant des intérêts ESCC Montant des intérêts débiteurs de l'escompte en compte. Devise Identifie le code de la devise.

Détail de la page : Commission non-utilisation Commission non-utilisation Détail de la grille Date C'est la date à laquelle doit être calculée les interets. Base de calcul Base de calcul de la commission de non-utilisation. Taux Taux de la commission de non-utilisation. Montant de la commission de non-utilisation Montant de la commission de non-utilisation. Devise Identifie le code de la devise.

Détail de la page : Flux exclus Flux exclus Détail de la grille N° flux L'attribut identifie de façon unique chacun des flux de trésorerie. Compte Le code permet d'identifier de manière unique le compte bancaire. Nature flux Indique le code de la nature de flux. Niveau prév. Le niveau est une codification alphanumérique des niveaux de prévision. Date opération Date à laquelle l'opération est traitée par la banque. Date valeur Date calculée à partir de la date d'opération selon les conditions de valeur, date de référence pour la banque. Montant DC Le montant en devise du compte est égal au montant de transaction converti dans la devise du compte. Devise Identifie le code de la devise.

Détail de la page : Régul. valeurs antérieures Régularisation des valeurs antérieures Commission de mouvement Montant de régularisation dela commission de mouvement calculée pour la période. Commission de plus fort découvert Montant de régularisation de la commission de plus fort découvert calculée pour la période. Intérêts débiteurs Montant de régularisation des intérêts débiteurs calculés pour la période. Intérêts ESCC Montant de régularisation des intérêts d'ESCC calculés pour la période. Intérêts créditeurs Montant de régularisation des intérêts créditeurs calculés pour la période. Détail de la grille N° flux L'attribut identifie de façon unique chacun des flux de trésorerie. Compte Le code permet d'identifier de manière unique le compte bancaire. Nature flux Indique le code de la nature de flux. Niveau prév. Le niveau est une codification alphanumérique des niveaux de prévision. Date opération Date à laquelle l'opération est traitée par la banque. Date valeur Date calculée à partir de la date d'opération selon les conditions de valeur, date de référence pour la banque. Montant DC Le montant en devise du compte est égal au montant de transaction converti dans la devise du compte. Devise Identifie le code de la devise.

Voir également les liens ci-dessous

Edition des échelles d'intérêts

Conditions d'arrêtés de comptes

Modèles d'échelles d'intérêts

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