Compte bancaire

Contexte d'utilisation

Cette fenêtre est dédiée auparamétrage des comptes bancaires de la société.
Elle se compose de plusieursdossiers, dont notamment :
Général
Ce dossierpermet d'enregistrer les coordonnées bancaires du compte ainsi que sonRIB complet.
La saisie de l' agence bancaire renseigne automatiquement le nom de la banque correspondante et vous n'avez plus qu'à renseigner la devise du compte et le numéro de compte.
La société d'un compte bancaire peut être modifiée à tout moment dans cet écran, sauf si au moins un flux inclus compte courant a été saisi sur ce compte. Pour modifier la société d'un tel compte, il est nécessaire d'utiliser la fonction Fusion de sociétés , du menu Paramètres / Sociétés .
Compte IBAN
Ce dossieraffiche l'IBAN du compte paramétré par le programme en fonction des données saisies dans le dossier Général .
Correspondance CFONB
Ce dossierpropose, pour les comptes étrangers ne respectant pas la structure CFONB, un RIB adapté aux normes françaises.
Ce dossier est disponible pour tous les comptes appartenant à une banque pour laquelle on a coché l'option Gestion CFONB (le RIB des comptes de banques françaises n'est pas modifiable ici).
Le RIB proposé est calculé à partir du RIB étranger : ce dernier est adapté en tenant compte des paramètres spécifiés pour chacune des structures dans la fonction Structure des comptes bancaires (caractères de remplissage positionnés à gauche ou à droite?).

Le bouton Supprimer la correspondance permet de réinitialiser la correspondance proposée.

Soldes
Vous renseignez dans ce dossier les soldes initiaux du compte bancaire.
Famille de comptes
Ce dossier permet de consulter les familles de comptes auxquelles participe ce compte. Elles sont créées dans le menu Paramètres / Banques / Familles de comptes .
Arrêtés de compte
La liste Arrêté de compte simple permet de sélectionner un arrêté de compte parmi les arrêtés existants.
Ces arrêtés de comptes sont utilisés pour le calcul des échelles d'intérêts, chaque arrêté de compte étant lié à une échelle d'intérêt et éventuellement une échelle fusionnée.
Voir     Le paramétrage des arrêtés de compte s'effectue dans la fonction Paramètres / Conditions financières/Conditions d'arrêtés de comptes.
Si nécessaire, cliquez sur le lien Arrêté de compte simple pour accéder à la fenêtre de création des arrêtés (également accessible via Paramètres / Conditions financières / Conditions d'arrêtés de comptes ).
La fusion de comptes permet à l'entreprise de considérer un ensemble de comptes comme un seul et unique compte générateur d'un solde unique.
Vous pouvez choisir l'arrêté de compte fusionné auquel vous souhaitez affecter ce compte. Le compte doit au préalable avoir été ajouté au périmètre de comptes participant à la fusion choisie.
Il est possible de paramétrer autant d'arrêtés de comptes que souhaité, afin de paramétrer des simulations, mais les deux arrêtés de comptes portés sur la fiche compte sont les arrêtés « officiels », représentatifs de ceux que la banque envoie. Ils peuvent déterminer en particulier la génération de flux d'agios prévisionnels qui vous seront adressés ensuite par la banque.

Détail de la page : Général Général Tiers Un compte bancaire tiers est obligatoirement rattaché à un tiers afin d'identifier les différents comptes bancaires tiers rattachés à un même tiers. Raison sociale La raison sociale donne l'identité du tiers. Code du compte bancaire Le code permet d'identifier de manière unique le compte bancaire. Description Libellé du compte bancaire. Actif Cette zone permet de rendre un compte bancaire inactif afin d'empêcher son utilisation lors de nouvelles opérations. Identification du compte Agence bancaire Cette zone identifie l'agence bancaire (et donc la banque) qui gère le compte. Elle détermine donc le code guichet (agence) et le code établissement (banque) des comptes gérés par les banques françaises. Description Cette zone permet d'ajouter une description ou un libelléà l'agence bancaire. Banque L'agence bancaire appartient à une banque. La saisie du code banque est obligatoire et identifie le code établissement. Description Permet de connaître la banque. Structure de compte bancaire Structure de compte bancaire Description Libellé de la structure de comptes bancaires Devise Devise du compte bancaire. Cette zone est non modifiable si des écritures bancaires existent déjà pour le compte bancaire. Il est possible de modifier cette devise en EUR si celle-ci est une devise IN à condition que toutes les écritures bancaires aient été rapprochées. Compte RIB Code établissement Le code établissement est un code numérique unique affecté à un établissement bancaire par la Banque de France. Code guichet Le code guichet est un code numérique affecté à une agence bancaire par l'établissement bancaire. Numéro de compte Le numéro de compte est une zone alphanumérique sur 11 positions pour les comptes français et au maximum de 30 caractères pour les comptes étrangers qui permet à l'établissement bancaire d'identifier ses clients. Clé RIB La clé RIB française permet de vérifier que le numéro de compte a été correctement saisi. Ce contrôle peut être désactivé dans la fiche agence bancaire. RIB Affiche le compte bancaire structuré. IBAN Affiche le compte bancaire avec la structure normalisée IBAN. Domiciliée à La domiciliation bancaire est utilisée afin de déterminer la chambre de compensation à laquelle est rattachée l'agence.

Détail de la page : Compte IBAN Compte IBAN Code BIC Le code BIC (Bank International Code) est un code numérique affecté à une agence bancaire par le groupement SWIFT. Code du Pays Cette zone permet de renseigner un code unique identifiant le pays selon la norme bancaire (code ISO à 2 positions). Clé IBAN La clé IBAN permet de vérifier que le numéro de compte international a été correctement saisi. Cette zone est renseignée automatiquement par le programme en fonction du numéro de compte français ou étranger saisi. IBAN Affiche le compte bancaire avec la structure normalisée IBAN.

Détail de la page : Correspondance CFONB Correspondance CFONB Code établissement Le code établissement est un code numérique unique affecté à un établissement bancaire par la Banque de France. Code guichet Le code guichet est un code numérique affecté à une agence bancaire par l'établissement bancaire. Numéro de compte Le numéro de compte est une zone alphanumérique sur 11 positions pour les comptes français et au maximum de 30 caractères pour les comptes étrangers qui permet à l'établissement bancaire d'identifier ses clients. Compte - Code devise ISO : Devise du compte bancaire. Cette zone est non modifiable si des écritures bancaires existent déjà pour le compte bancaire. Il est possible de modifier cette devise en EUR si celle-ci est une devise IN à condition que toutes les écritures bancaires aient été rapprochées. Banque - code etablissement Correspondance du code établissement. Agence - code guichet Correspondance du code guichet. Compte - Numero compte bancaire Correspondance du numéro de compte. Compte - Clé RIB Correspondance de la clé RIB. Banque - code etablissement Correspondance du code établissement. Agence - code guichet Correspondance du code guichet. Compte - Numero compte bancaire Correspondance du numéro de compte. Compte - Clé RIB Correspondance de la clé RIB.

Détail de la page : Soldes Date du solde initial DO Cette zone est présente à titre informatif. Elle doit être renseignée lors de la saisie du solde initial du compte bancaire pour indiquer la date à laquelle correspond le solde. Solde initial DO Cette zone permet de renseigner le solde initial en date d'opération du compte bancaire, soit à la création du compte bancaire, soit à la modification de la devise du compte bancaire. Cette zone est testée lors de l'importation du premier relevé bancaire afin de vérifier la cohérence des soldes. Date du solde initial DV Cette zone permet de référencer la date du solde initial en date de valeur. Solde initial DV Cette zone permet de renseigner le solde initial en date de valeur du compte bancaire, soit à la création du compte bancaire, soit à la modification de la devise du compte bancaire.

Détail de la page : Famille de comptes Familles de comptes Détail de la grille Code Identifiant unique permettant de référencer les familles de comptes créées (ou fusions de comptes). Libellé Cet attribut renseigne le libellé de la famille de comptes (ou de la fusions de comptes).

Détail de la page : Contrats bancaires Relevés de compte Abonnement aux relevés de comptes Indique si le compte est abonné aux relevés de comptes. Contrats bancaires Détail de la grille Banque Le code identifie de façon unique la banque Contractant Le code permet d'identifier de manière unique un tiers Type de remise Le code permet d'identifier de manière unique un mode de règlement. La notion de mode de règlement est repris dans la détermination d'un modèle d'échéancement. Pour un Tiers, on définit un mode de règlement pour les encaissements et les décaissements; ce mode de règlement sera proposé par défaut lors de la saisie d'un règlement. Support paiement Cette information définit le support de paiement de la remise afin d'en garantir un traitement adapté par la banque.

Détail de la page : Comptabilisation Comptabilisation des écritures bancaires Etablissement : Un compte bancaire est obligatoirement rattaché à un établissement. Description Cette zone permet d'ajouter une description ou un libelléà l'établissement.

Détail de la page : Fusion de comptes Fusion de comptes Fusion de comptes : Identifiant unique permettant de référencer les familles de comptes créées (ou fusions de comptes). Description Cet attribut renseigne le libellé de la famille de comptes (ou de la fusions de comptes).

Voir également les liens ci-dessous

Agence bancaire

Fiche société

Fusions de comptes

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