Calcul des échelles d'intérêts

Contexte d'utilisation

L'échelle d'intérêt d'un compte bancaire est la liste des soldes créditeurs et débiteurs et éventuellement des flux classés par date de valeur au jour le jour. Les soldes en valeur permettent de reconstituer le calcul des intérêts et des commissions afin de les contrôler.
La fonction Calcul des échelles d'intérêts permet de calculer, pour une banque et à une date d'arrêté donnée, les intérêts relatifs à la gestion d'un compte individuel ou d'une fusion de comptes bancaires de la société.

Vous devez préalablement saisir vos modèles d'échelles d'intérêts dans la fonction Paramètres / Conditions financières / Modèles d'échelles d'intérêts et créer un paramétrage d'arrêté de compte.

Pour effectuer ce calcul, vous devez renseigner :

• le nom de la banque afin de sélectionner un ou plusieurs comptes rattachés à cette banque,
  
• le compte,
  
• et/ou une fusion de comptes,
  
• le mois correspondant au dernier mois de la période de calcul de l'échelle et l'année de calcul de cette échelle.
  

Une fois les critères sélectionnés, vous devez cliquer sur le bouton Exécuterpour lancer le calcul.

Pour un compte bancaire donné, il est possible de créer plusieurs arrêtés de comptes simples. Parmi ceux-ci, un seul sera considéré comme « officiel » et renseigné sur la fiche compte. Celui-ci sera obligatoirement sélectionné parmi les échelles d'intérêts simples. Tous les autres arrêtés de comptes simples sur ce même compte pourront être sélectionnés parmi les échelles d'intérêts fusionnées.

En fonction du choix opéré dans l'option Recalcul des échelles existantes , si une échelle d'intérêts existe déjà pour le compte et la période sélectionnés, l'application peut :

• Demander confirmation du recalcul de l'échelle et s'il y a confirmation, supprimer l'échelle précédente,
  
• Recalculer l'échelle sans demander de confirmation (l'échelle précédente est supprimée),
  
• Ne pas recalculer l'échelle.

Composition de la fenêtre

Détail de la page : Page d'accueil

Détail de la page : Critères de sélection Echelles d'intérêts simples Banque Indiquer la banque pour laquelle vous souhaitez calculer une ou plusieurs échelles d'intérêts. Comptes Indiquer le ou les comptes bancaires pour lesquels vous souhaitez calculer une échelle d'intérêts. Echelles d'intérêts fusionnées Arrêtés de comptes : Liste des arrêtés de comptes utilisés dans le calcul de l'échelle fusionnée. Période de calcul Mois : Indiquer le mois permettant d'identifier la fin de la période sur laquelle l'échelle d'intérêts doit être calculée. Année : Indiquer l'année sur laquelle l'échelle d'intérêts doit être calculée. Recalcul des échelles existantes Remplacer échelle existante Lorsqu'il existe déjà une échelle pour le compte et la période sélectionnés, l'application offre 3 possibilités : - avec confirmation : l'échelle n'est pas recalculée automatiquement. L'application demande une confirmation pour chaque échelle existante. - sans confirmation : l'échelle est recalculée automatiquement sans demande de confirmation. - ne pas recalculer : l'application conserve les échelles déjà existantes et ne les recalcule pas. Seules les échelles n'ayant pas encore fait l'objet d'un calcul seront calculées.

Détail de la page : Traitement

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